היבטי ESG במסחר בניירות ערך ובייעוץ השקעות
הבנק הבינלאומי רואה חשיבות מרובה בקידום היבטי סביבה, חברה וממשל תאגידי (ESG) בפעילותו העסקית ומשקיע בכך משאבים ניכרים. במסגרת היותו שחקן בשירותי מסחר ושוק ההון, הבנק מציע ללקוחותיו לשלב שיקולי ESG בניהול השקעותיו, בהתאם למאפייני ורצון הלקוחות, ולצד זאת גם פועל בעקביות ובשלל תחומים להעמקת האוריינות הפיננסית של הציבור בכלל ושל לקוחותיו בפרט.
מהלכים אלה, ואחרים, נעשים במטרה להגביר את ההשפעה של ה-ESG על פעילות הלקוחות והבנק, ובמקביל לחזק את ההשפעה של הלקוחות ושל הבנק עצמו על חברות וגופים חיצוניים בהיבטי ESG וכך ליצור IMPACT הדדי וחיובי. זאת, בין היתר ככלי נוסף לתרומה לקיימות ולהשקעות בנות קיימא והשקעות אחראיות (sustainable investments)
- בחינת ההעדפה של הלקוח בנושאי ESG כבר במפגש הראשון ומדי תקופה:
ההתקשרות עם לקוחותינו בתחום ייעוץ ההשקעות נעשית לאחר הליך מובנה של בחינת מאפייני ומטרות הלקוחות.
במסגרת זו נעשה לכל לקוח הליך ליבון צרכים, שבו, בין היתר, מוצג ללקוחות נושא ה-ESG וניתן הסבר אודות השקעה אחראית המתחשבת בהיבטים הקשורים, ואופן השילוב של נושא זה, בהתאם לבחירת הלקוח, בשיקולי הייעוץ.
בנוסף, במידה שהיבטי ESG מהווים שיקול מוביל עבור הלקוח, ניתנת לו אפשרות להגדיר סוגיה זו כמרכזית בבחירת הנכסים ובמבנה התיק שלו.
- שילוב שיקולי ESG בניתוח ובחירת הנכסים כחלק מניהול ההשקעות: (באמצעות ייעוץ השקעות או למסחר עצמאי)
- שילוב שיקולי ESG באנליזות של חברות ספציפיות – הבנק הבינלאומי מנגיש ללקוחותיו דירוגי ESG שנעשים ומתוקפים על ידי גורמים בינלאומיים מתמחים. דירוגים אלה נעשים במגוון רחב של חברות מהארץ ומחו"ל, וזמינים באמצעות מערכת המסחר ואתר הבנק ללקוחות וליועצים. הנגשת דירוגי ה-ESG ללקוחות מאפשרת להם, לבחירתם, כלי נוסף לקבלת החלטות השקעה מושכלות
- שילוב שיקולי ESG במערכת הדירוג של קרנות הנאמנות (לקרנות מנוהלות ולקרנות מחקות מדד) – מערכת הדירוג האובייקטיבית והמובילה של הבנק הבינלאומי לקרנות הנאמנות משמשת את כלל יועצי ההשקעות של הבנק ודרכם את הלקוחות. הבנק שילב במערכת הדירוג, היכן שהדבר מתאפשר, דירוג ESG של קרנות הנאמנות השונות, כך שבהתאם לבחירת הלקוח ניתן לשקול דירוג ESG כאחד הפרמטרים לבחירת הקרן המתאימה להשקעה ללקוח
- תיק מניות מוכוון ESG –
הבנק הבינלאומי מאפשר ללקוחותיו המיועצים, אשר רוצים ליצור לעצמם פוזיציה עוקבת נכסים ומדדים הפועלים בהתאם להיבטי ה-ESG, לבחור בשירות תיק מוכוון ESG, במסגרתו ניירות הערך שנבחרים מרכיבים תיקי השקעות ברמות סיכון שונות, אשר מבוססים על קרנות נאמנות בארץ ובחו"ל אשר משקיעות בנכסים מוכווני ESG.
מחויבות להעצמה פיננסית של הלקוחות
הבנק הבינלאומי, כמוביל במסחר בשוק ההון המקומי , רואה חשיבות גבוהה בהענקת מגוון רב של פתרונות וכלים בתחום ההשקעות למגוון רחב ביותר של לקוחותיו ולשפר ולהעצים את הלקוחות, לתרום ולהגביר את האוריינות הפיננסית שלהם, בדגש על הלקוחות הקמעונאים (בהתאם לתנאים).
במסגרת זו הבנק הבינלאומי מאפשר ללקוחותיו להצטרף לשירותי ייעוץ השקעות כבר מתיק השקעות בהיקף של החל מ-50 אלף שקל בלבד– הרף הנמוך במערכת עבור ייעוץ השקעות, הן ככלי להגברת החינוך הפיננסי והן ככלי נוסף לתרומה לקיימות ולהשקעות בנות קיימא והשקעות אחראיות (sustainable investments).
כחלק מהמחויבות העמוקה של הבנק ללקוחותיו ולשוק ההון בכלל, ובמטרה לייצר אימפקט ניכר בהיבטים אלה – הן על היבטי ESG בחברות ובשוק ההון והן על הלקוחות עצמם, הבינלאומי מאפשר ללקוחותיו לבצע את ההשקעות המתאימות ביותר למאפיינים האישיים שלהם, ובהתאם לצרכים שלהם, באופן היעיל ביותר עבורם:
- הבנק מספק שלל מסלולי ייעוץ ייעודיים להשקעות לטווח ארוך, המסייעים ללקוחותינו להפיק את המיטב בהתאם לצרכים ולמאפיינים שלהם. מדי שנה, אלפים מלקוחותינו נהנים משירות זה
- הבנק מנגיש את האפשרויות לקבלת ייעוץ וקבלת מידע וכלים מקצועיים, מעבר לשעות הפעילות הרגילות, על ידי הארכת שעות הייעוץ במרכזי הייעוץ ואפשרות לייעוץ בזום – דבר שגם מאפשר ללקוחות להתנהל ביעילות סביבתית ומפחית נסיעות לסניפים לצד הקלה ללקוחות המתקשים להגיע לסניף
- הבנק מציע מסלולי ייעוץ ייחודיים כדוגמת מסלול "יקיר התיק", המאפשר ללקוחות לבנות תיק השקעות גמיש המורכב ממספר תיקים של מנהלי השקעות שונים באמצעות אגדי קרנות
- הבנק הבינלאומי הוא הבנק הראשון שהנגיש ללקוחותיו פלטפורמה לפעילות בקרנות גידור בנאמנות והייעוץ בהן
- הבנק מספק ללקוחותיו מגוון רחב של כלים לביצוע חיסכון שוטף באמצעות הוראת קבע, בסכום קבוע או כפונקציה של היתרה בחשבון העו"ש ובכלל זה מספק אפשרות להשקעה שוטפת באמצעות הוראת קבע ב-ETF בחו"ל
- הבנק מספק לציבור הרחב, בדגש על מי שאינו לקוח הבינלאומי, שירותי "חוות דעת שנייה" על תיקי השקעות המנוהלים עבורם ובשמם מחוץ לבנק. שירות זה מוענק בחינם לציבור הרחב
- הבנק מאפשר ללקוחותיו להיעזר במערכת Advise.me אשר מנגישה שירותי ייעוץ השקעות באמצעות מכשיר סלולרי, דבר המנגיש שירותים אלה בכל מקום בכל שעות היממה
- הבנק מאפשר ללקוחותיו להיעזר בתוכנת המסחר SMARTRADE, אשר תומכת בפעילות המסחר של לקוחות עצמאים, באמצעות מתן אפשרות של יצירת אסטרטגיות מסחר ויישומן באופן אוטומטי, תוך קבלת התראות לטלפון הנייד
- הבנק מאפשר ללקוחותיו להיעזר במערכת Fibi Wise ומאפשרת להם לקבל שירות תכנון פיננסי דיגיטלי, אשר מסייע ללקוחות באמצעות ריכוז כלל הנכסים הפיננסיים שלהם במקום אחד, תוך צפייה בניתוח כלל ההשקעות, כולל חשבונות בבנק, חשבונות בבנקים אחרים באמצעות ממשק בנקאות פתוחה, מוצרים פנסיוניים ומוצרים שאינם מנוהלים בבנק או בבנקים בכלל (בהתאם להרשאות ומידעים שנמסרים).
- הבנק מאפשר ללקוחותיו להיעזר בשירות LIFE PLAN להתנהלות פיננסית נבונה, המסייע ללקוחות לתכנן יעדי חיים ומלווה אותם בהתנהלות פיננסית בתבונה להשגתם, תוך שימוש במקורות מידע בדומה לשירות התכנון הפיננסי הדיגיטלי.
לצד כל אלה, הבנק הבינלאומי שם דגש על סיוע וליווי מתמשך ללקוחותיו, במטרה להיפגש עמם בתחנות החיים השונות שלהם ובעת קבלת החלטות פיננסיות חשובות, ולשם כך הוא מספק להם כלים וידע שיאפשרו קבלת החלטות פיננסיות מושכלות ומאוזנות. בין הכלים המונגשים ללקוחותינו
- קבלת שירותי ייעוץ השקעות אובייקטיביים החל מרף של 50,000 ₪ בלבד – הרף הנמוך במערכת
- שירותי ייעוץ השקעות ייזומים על-ידי יועצי הבנק, המבצעים מעקב שוטף אחר תיקי הלקוחות ולא מחכים לפניה מהלקוח כשעולה הצורך
- ייעוץ השקעות המבדיל בין ראיית צרכי הלקוח לטווח ארוך ולטווח קצר
- יעוץ פנסיוני אובייקטיבי
- יעוץ פרישה
- שירותי מולטיבנק – מאפשר הצגת וריכוז של מידע פיננסי מכל החשבונות הבנקאיים של הלקוח בישראל, מכל הבנקים, ובמסך אחד
- מגוון ערוצים המאפשרים להעשיר את הידע הפיננסי, כגון אקדמית שוק ההון, ערוצי טלגרם, וואטסאפ, כנסים וראיונות דיגיטליים, פודקסטים מקצועיים, כנסים פיזיים, ועוד
- אקדמיית שוק ההון
הבנק הבינלאומי שם דגש על מתן שירותי ייעוץ פנסיוני אובייקטיביים ומובילים, הנגישים לציבור הרחב, וזאת משום התפיסה שהחיסכון הפנסיוני הוא אבן יסוד בהתנהלות פיננסית אחראית ומיטיבה לטווח הארוך, הנדרשת לשמירה על רמת חיים ראויה גם לאחר שהלקוח מגיע לגיל פרישה. כחלק מתפיסה זו הבנק שם דגש על הנגשת שירותי תכנון פרישה מקצועיים.
הצהרת הבינלאומי יוניק ניהול השקעות בע"מ בנושא ESG
